案情简介

2022 年7月，意大利某公司（以下简称“意大利公司”）通过中国制造网与武汉某公司（以下简称“武汉公司”）取得联系，并于11月通过电子邮件方式签订机器零件订单。意大利公司按约预付30%货款，剩余尾款于发货前付清。武汉公司完成备货后多次要求意大利公司付清尾款，却一直未得到回应。后双方通过电话沟通才发现遭遇了网络诈骗，网络黑客利用仿冒邮箱分别与双方联系，并篡改了收款账户。双方意识到遭遇诈骗时，意大利公司已将尾款全部汇至黑客的国外账户。意大利公司怀疑武汉公司与黑客存在关联，以已支付全部货款但未收到货物为由于2023 年2月向中国制造网提出投诉。中国制造网处理无果后，中国贸促会江苏调解中心作为中国制造网的特邀调解组织介入调解。

案情分析

经与双方当事人沟通后，调解员了解到意大利公司得知被骗后已在当地报警，同时向银行查询收款人信息，但由于距汇款时 间已近20天，追回尾款可能性不大。意大利公司认为其在收到更改账户信息后曾经通过短信和电话方式联系武汉公司，并认为已得到武汉公司的确认己方无过错，怀疑武汉公司与黑客存在关联。武汉公司则称没有收到意大利公司完整的短信表示，在电话中也未听到对方关于更改账户的信息表述。基于双方均与假邮箱进行过信息沟通这一事实，调解员进一步释明，双方对于邮件管理均未尽到审慎注意的义务，主观上存在疏忽。考虑到后续合作的可能性，调解员建议双方尽量协商分担损失。经多轮沟通，双方同意通过线上调解会议的方式进行协商。会议上，双方在调解员引导下充分沟通，最后消除误会、达成和解。双方重新约定武汉公司先行发货，意大利公司收到货物后再支付武汉公司部分货款。为促进后续合作，调解员建议意大利公司“云参观”武汉公司工厂及设备，双方商业信任关系得以进一步修复。

启示建议

 国际贸易实务中，电子邮件是外贸企业与国外买方洽谈业务 的重要工具，这种方式具有一定的便利性，但也为“黑客”诈骗带来可乘之机。“黑客”通过非法技术入侵外贸企业电子邮箱，进而诈骗货款，给双方造成经济损失，影响互信合作。广大出口企业应当予以警惕。该类案件款项追回的难度极大，企业应当以预防为主，可以从以下几个方面加以应对：    

一是规范贸易流程。订立合同时，贸易双方应书面确认付款方式与途径等内容，例如在合同中约定唯一收款账户，如需变更必须通过书面函件或传真的方式进行变更。同时，在后续贸易期间出口企业应尽量保持对接人员、邮箱、收款账户的稳定性，不要轻易更换。

 二是提高风险防范意识。加强与境外客户的沟通联系，定期确认相互之间的联系方式，涉及资金往来时更应慎重。通过邮箱、电话等多重方式进行验证，确认汇款账户等信息准确，不给骗子可乘之机。

三是提升网络安全系统。要警惕“高仿”邮箱骗局，加强网络安全管理，使用安全的企业电子邮箱，定期检查是否存在安全隐患。

四是及时止损维权。发现遭受网络诈骗后，应第一时间向当地公安机关报案，提供详细的案情背景、人员信息、邮箱地址、款项、日期等资料；同时尽快通过付款银行或直接向收款银行发送止付通知，告知遭受网络诈骗的情况，并要求其暂时中止或限制收款人进行结汇、处分相关资金款项。                   （来源：中国贸促会江苏调解中心）